2018年对于金融机构反洗钱从业人员来说注定是不平凡的一年，反洗钱金融行动特别工作组(FATF)对中国进行的第四轮反洗钱互评估正如火如荼，在此背景下中国的反洗钱监管改革，监管要求越来越严格，尤其是在客户尽职调查和身份识别方面。一直以来，银河证券持续加强合规管理和全面风险管理体系建设，进一步做实做细各项反洗钱工作。继续完善现有合规风控及反洗钱管理系统，建设公司全方位风险数据平台和监控平台。公司从夯实反洗钱管理基础为着力点，进一步优化完善了合规及反洗钱综合监测系统，着重建立洗钱风险防控长效机制，从规范分公司和营业部层面的反洗钱各项基础工作入手，进一步提升分支机构反洗钱工作的有效性。

　　夯实反洗钱工作的内部保障机制

　　从2017年开始，公司依据相关规定，要求分支机构合规人员按15人以上的营业部配备专职合规经理，5人以上营业部配备兼职合规经理，确保了每家营业部均有一名专（兼）职合规经理从事合规风控及反洗钱工作，并在业务上归属总部法律合规部垂直管理和指导。同时，围绕风险为本、过程与结果并重、量化评价与奖惩三原则，将反洗钱考核的规定动作和规章制度的落实列入分支机构各项业务流程中进行考核，对分支机构反洗钱各项业务单独立项考核，实施绩效加分扣分。

　　完善现有合规风控及反洗钱管理系统

　　2017年公司上线新一代合规风控反洗钱监测系统，将反洗钱基础工作纳入了系统监控并进行限时提醒，对一线反洗钱专职人员的岗位职责、规定动作、工作标准进行了进一步规范。并在监测系统中，增加到20多个监测标准与模型，同时结合行业特点，贴近监管要求，结合监管协查，增加了对客户异常交易指标的监控，聚焦账户实际控制人，结合证券行业特点，重点关注操纵市场等相关指标。

　　从尽职调查入手、加强对新产品

　　新业务的客户身份识别

　　公司持续优化业务系统，发挥技术优势，在新开户环节强化尽职调查（KYC）和资料留存，通过优化业务系统的规范和校验作用，将职业信息设置为必填项，严格把好客户准入关。针对风险较高的业务，法律合规部及时下发合规提示，督导分支机构加强尽职调查、识别账户的实际控制人和交易的实际受益人，了解客户的真实交易目的和资金来源，并切实履行持续督导、存续期管理等职责，防范洗钱风险。

　　加强反洗钱业务的员工培训

　　公司每年对全体人员、新入职员工、反洗钱专岗人员实施培训，建立了规范化、常态化员工反洗钱培训计划，采取条线培训、案例警示教育、全员测试等不同形式，通过多批次、多维度的反洗钱培训，实现了反洗钱培训全覆盖，使员工的反洗钱意识和业务素质得到很大提升。其中重点提高营业部合规经理的工作技能，保证基层合规风控水平。